Про зростання випадків шахрайства
у сфері міжнародних комерційних контрактів.

Міжнародний комерційний арбітражний суд при Торгово-промисловій палаті України інформує про активізацію випадків шахрайства з боку осіб, які маскуються під представників іноземних компаній (часто відомих, з визнаним діловим іміджем). Мета таких дій – завоювати довіру та спонукати українських підприємців укладати зовнішньоекономічні контракти на сфальсифікованих умовах. 

Поширені схеми шахрайства

1) Фальсифікація іноземної компанії-постачальника / покупця

Шахраї, використовуючи майже ідентичні реквізити реальних компаній, подають українському підприємцю пропозиції щодо кількох контрактів, зокрема у сферах харчової та аграрної промисловості.

Підміна здійснюється шляхом незначних змін у:

• логотипі, веб-сайті, електронній адресі;
• телефонах та інших засобах зв’язку;
• реквізитах замовлень (order-form);
• печатках, штампах, рахунках компаній.

Здебільшого йдеться про повну, але тонку фальсифікацію іноземної сторони контракту – як правило покупця товару. У підсумку український підприємець поставляє товар невідомо кому, а оплата за товар не надходить.

2) Підміна платіжних реквізитів (втручання в листування)

Ситуація типова для контрактів із повною (частковою) передплатою. Контракт укладається зі справжньою компанією, але на певному етапі сторонні особи втручаються в електронну комунікацію сторін, підміняють рахунки та інші платіжні реквізити.

У підсумку кошти перераховуються шахраям, тоді як реальний контрагент про оплату не знає, а український підприємець сплачує кошти невідомо кому.

Як розпізнати шахрайство: ключові перевірки

Перевірка контрагента та контактів

• Переконатися, що особа, яка звернулася, дійсно представляє компанію.
• Перевірити домен електронної пошти: країну реєстрації, відповідність офіційному домену компанії.
• Порівняти кожний символ і реквізит у:
  • замовленні (order-form);
  • електронних адресах;
  • номерах телефонів;
  • назві та посаді уповноваженої особи;
  • підписі на документах (за наявності);
  • даних щодо складів, адрес доставки.

Документи та реквізити

• Перевірити відповідність печатки (штампу): назва, організаційно-правова форма, реєстраційний номер, відповідність офіційним даним.
• Переконатися, що у компанії дійсно існує окрема офіційна електронна адреса для оформлення замовлень.
• Встановлювати походження кожного файлу та листа (в тому числі PDF, рахунків, специфікацій).

Платіжні реквізити та фінансові документи

• Перевіряти реквізити на кожному етапі – від проєкту контракту до кінцевих інвойсів.
• Верифікувати реквізити через: офіційний сайт компанії, міжнародні реєстри, офіційних представників.
• Ретельно перевіряти електронні адреси з яких такі реквізити були отримано.

Передання та вивезення товару

• Встановлювати особи, яким буде передано товар, та їхні повноваження.
• Забезпечувати правильне оформлення міжнародних транспортних документів.
• Перевіряти печатки та штампи на товарно-транспортних документах.

Як уникнути шахрайства: поради

• Після отримання замовлення на поставку товару, особливо з післяплатою, написати на офіційну електронну адресу компанії й уточнити, чи справді вони робили це замовлення.
• Ввічливо, але наполегливо просити провести один із етапів переддоговірної комунікації в режимі відеоконференції.

Просте правило безпеки

Увага до деталей – ключовий бар’єр проти шахрайства.

Недбалість у перевірках часто веде до прямих фінансових втрат.

Знання типових схем дозволяє:

• уникнути підміни реквізитів і підроблених контактів;
• запобігти втручанню в листування;
• зберегти кошти та репутацію бізнесу;
• попередити колег по ринку. 

Пам’ятайте: обізнаність, обережність і системність перевірок – найкращий захист від злочинних дій у міжнародній торгівлі.